In een context van toenemende financiële zwendel en andere vormen van fraude heeft de Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) op donderdag 17 juli een rapport gepubliceerd waarin zij de autoriteiten waarschuwt voor het fenomeen van “rebound accounts”. Uitleg over deze zwendel met ernstige gevolgen.
Met deze financiële zwendel is 100 miljoen euro gestolen van het merk Kiabi. Op donderdag 17 juli 2025 heeft de ACPR, de toezichthouder voor banken en verzekeraars, bankinstellingen gevraagd waakzaam te zijn voor zogenaamde ‘rebound accounts’, waarbij zij sprak van een ‘toenemend fenomeen’.
Deze techniek van “rebound accounts” of doorlooprekeningen bestaat uit het gebruik van een bankrekening om geld van een slachtoffer te ontvangen en dit vervolgens snel over te maken naar andere rekeningen, met name rekeningen in het buitenland. Het doel van dit witwasmechanisme is om de bestemming van het geld te verbergen, de traceerbaarheid ervan te bemoeilijken vanwege de verschillende jurisdicties van de landen en het terugvorderen van de bedragen te compliceren, legt de ACPR uit in een persbericht dat door het AFP wordt geciteerd.
Een stijging van 45 % in één jaar
Het rapport, dat betrekking heeft op de jaren 2022 en 2023, concentreert zich op geldtransfers die vermoedelijk afkomstig zijn van oplichting of fraude, in dertien instellingen die bijzonder kwetsbaar zijn voor dit risico.
Het vermoeden van witwassen van opbrengsten van oplichting of fraude kan voortvloeien uit het ontvangen van een verzoek tot terugroeping van de overschrijving door de verzender (recall), een gerechtelijk bevel of een verzoek van de autoriteiten, of uit het interne systeem voor toezicht op de verrichtingen van de instelling.
De ACPR constateert dat dit fenomeen de laatste tijd aanzienlijk is toegenomen: in 2023 “werd 661 miljoen euro aan ontvangen overschrijvingen door de ondervraagde financiële instellingen als verdacht aangemerkt, wat neerkomt op een stijging van 45 % in één jaar tijd”.
“Waakzaam blijven”
De instellingen die hebben meegewerkt aan het onderzoek van de ACPR hebben in 2023 meer dan 70.000 rekeningen gesloten die verdacht werden van doorgeefluikactiviteiten en waarop in hun (korte) bestaan bijna een miljard euro zou zijn doorgesluisd. Bijna 70 % van deze rekeningen bestond minder dan een jaar.
Naar aanleiding van dit onderzoek roept de toezichthouder op het bank- en verzekeringswezen “financiële instellingen, en met name onlinebanken, op waakzaam te blijven ten aanzien van het gebruik van ”doorstuurrekeningen” voor witwasdoeleinden
