In een verhoogde inspanning om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme tegen te gaan, is een nieuw decreet ingevoerd dat voortaan een schriftelijke motivering verplicht voor elke contante opname van meer dan 8.000 euro bankkantoren.
Deze maatregel, die onmiddellijk van kracht is, heeft tot doel de financiële controles te verscherpen en meer transparantie te garanderen bij grote kapitaalbewegingen.
Achtergrond van het nieuwe decreet
Gezien de toename van illegale financiële activiteiten hebben autoriteiten besloten deze strenge regelgeving in te voeren. Het decreet bepaalt dat iedereen die meer dan 8.000 euro wil opnemen, voortaan een gedetailleerde uitleg moet geven over het beoogde gebruik van deze middelen, vergezeld van bewijsstukken.
Onmiddellijke gevolgen voor bankklanten
De invoering van deze regel heeft onmiddellijk gevolgen gehad voor veel klanten, met name ondernemers en personen die grote contante transacties verrichten. Om de gevolgen van dit decreet te begrijpen, hebben we de getuigenis verzameld van Marc Dubois, eigenaar van een juwelierszaak in Lyon.
“Dit verandert de manier waarop ik de financiën van mijn bedrijf beheer volledig. Vroeger kon ik zonder al te veel formaliteiten grote bedragen opnemen voor mijn aankopen van materiaal in het buitenland. Nu moet elke transactie nauwkeurig worden gedocumenteerd”, legt Marc uit.
De vereiste bewijsstukken
De documenten die moeten worden voorgelegd om opnames te rechtvaardigen, zijn onder meer facturen, verkoop- of aankoopcontracten en in sommige gevallen intentieverklaringen. Banken zijn verplicht om de conformiteit van deze documenten te controleren alvorens de transacties goed te keuren.
Gevolgen voor handelstransacties
Het decreet is met name bedoeld om de risico’s van contante transacties, die vaak moeilijker te traceren zijn, te beperken. Door een betere traceerbaarheid op te leggen, hopen de autoriteiten het gebruik van geld voor niet-aangegeven of illegale activiteiten te ontmoedigen.
“We moeten nu meer tijd incalculeren voor elke grote opname. Dat kan sommige van mijn transacties vertragen, maar ik begrijp het belang van deze maatregel voor de algemene veiligheid”, voegt Marc Dubois toe.
Aanpassing van consumenten en banken
De banken hebben snel procedures ingevoerd om hun klanten bij deze overgang te begeleiden. Er zijn informatiebijeenkomsten en communicatiemateriaal ontwikkeld om de gevolgen van het decreet toe te lichten en te helpen bij het voorbereiden van de benodigde documenten.
Advies voor klanten
- Plan grote opnames van tevoren.
- Zorg dat u de vereiste bewijsstukken ruim voor uw bezoek aan de bank bij de hand hebt.
- Raadpleeg uw bankadviseur om alle specifieke vereisten voor uw situatie te begrijpen.
Kortom, hoewel dit decreet misschien streng lijkt, is het een stap in de richting van een beter gereguleerde en transparantere economie. Klanten en banken die zich snel aanpassen aan deze nieuwe vereisten, zullen hiervan profiteren op het vlak van veiligheid en naleving.
Aanvullende informatie
Naast het voorkomen van witwassen, kan dit decreet ook het risico op belastingfraude verminderen en transacties via beter traceerbare middelen zoals bankoverschrijvingen of elektronische betalingen stimuleren. Op lange termijn kan deze maatregel van invloed zijn op de manier waarop zaken worden gedaan, door een meer digitale economie te bevorderen die minder afhankelijk is van contant geld.
